INFORMATION IMPORTANTE
Communication marketing relative à Generali Investments SICAV, une UCITS-SICAV luxembourgeoise, et à son compartiment, Euro Bond, (“ le Fonds “) - Uniquement destinée aux investisseurs professionnels en Italie, en France, en Autriche, en Allemagne, en Espagne, au Portugal et au Luxembourg, où le Fonds est enregistré pour distribution - Non destinée aux U.S. Persons. Avant de prendre toute décision d’investissement, veuillez prendre connaissance de l’ensemble des caractéristiques, objectifs, risques et coûts figurant dans le document d’informations clés (DIC) disponible dans l’une des langues officielles de votre pays et dans le prospectus disponible en anglais sur simple demande adressée gratuitement à la société de gestion, Generali Investments Luxembourg S.A., 4 Rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, adresse électronique : GILfundInfo@generali-invest.com ou à l’adresse www.generali-investments.lu, où vous trouverez également un résumé de vos droits d’investisseur (en anglais ou dans une langue autorisée). La Société de gestion peut décider de résilier les accords conclus pour la commercialisation du Fonds dans votre pays. pour la commercialisation du Fonds dans votre pays. Publié/sourcé par Generali Investments Luxembourg S.A., Société de gestion d’OPCVM luxembourgeoise du Fonds et Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, société italienne de gestion d’actifs, désignée comme promoteur de la commercialisation du Fonds dans les pays de l’UE/EEE (Via Niccolò Machiavelli 4, Trieste, 34132, Italia).
Generali Investments SICAV - Euro Bond : L’objectif est de surperformer l’indice J. P. Morgan EMU, l’indice de référence, en investissant dans des titres de créance de qualité libellés en euros. Le fonds investira au moins 70 % de ses actifs nets dans des titres de créance libellés en euros et bénéficiant d’une notation de crédit “Investment Grade“. Le produit est géré activement par rapport à l’indice de référence. Le gestionnaire d’investissement a toute latitude pour déterminer la composition du portefeuille, qui peut donc s’écarter de l’indice de référence. Risque inhérent au Fonds (liste non exhaustive) : Risque de crédit - Risque lié aux produits dérivés : en cas d’utilisation de produits dérivés, l’utilisation de l’effet de levier peut augmenter le risque potentiel de perte - Risque lié à la finance durable - Le produit peut investir dans des titres dont la notation est inférieure à “investment grade”, qui présentent un risque de perte de capital et d’intérêts plus élevé que les titres de meilleure qualité - Risque de perte en capital : il ne s’agit pas d’un produit garanti. L’investisseur peut risquer de perdre tout ou partie de son investissement initial. Les rendements peuvent augmenter ou diminuer en fonction des fluctuations des taux de change. Principaux coûts (liste non exhaustive selon le KID du 1er janvier 2024) : (Part institutionnelle illustrative : ISIN LU0145476148 - pays d’enregistrement AT, CH, CZ, DE, ES, FR, GB, IT, LU, NL, PT, SG, SK). Coûts d’entrée : aucun. Frais de sortie : aucun. Le pourcentage des frais d’entrée et de sortie est basé sur la VL. Frais de gestion et autres frais administratifs : 0,6 % par an de la valeur de votre investissement (soit 0,4 % maximum de frais de gestion par an). Il s’agit d’une estimation basée sur les coûts réels de l’année écoulée. Frais de transaction : 0,1 % par an de la valeur de votre investissement. Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lors de l’achat et de la vente des investissements sous-jacents du produit. Commission de performance : aucune. Valorisation de la valeur nette d’inventaire (VNI) : Quotidienne. Cette liste de risques et de coûts n’est pas exhaustive. D’autres risques et coûts s’appliquent, diffèrent selon les classes d’actions et sont susceptibles d’être modifiés. Tous les coûts sont détaillés dans le prospectus et le document d’informations clés (DIC), qui sont disponibles à l’adresse suivante : https://www.generali-investments.lu/products/LU0145476148. Les performances futures sont soumises à la fiscalité, qui dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et qui peut changer à l’avenir.
Cette communication marketing n’est pas destinée à fournir un conseil d’investissement, fiscal, comptable, professionnel ou juridique et ne constitue pas une offre d’achat ou de vente des fonds ou de tout autre titre pouvant être présenté. Toutes les opinions ou prévisions fournies le sont à la date indiquée, peuvent changer sans préavis, peuvent ne pas se produire et ne constituent pas une recommandation ou une offre d’investissement. Les performances passées ou visées ne préjugent pas des performances futures. Il n’y a aucune garantie que des prévisions positives se réalisent à l’avenir. La valeur d’un investissement et les revenus qui en découlent peuvent varier à la hausse comme à la baisse et il se peut que vous ne récupériez pas la totalité du montant initialement investi. Les performances futures sont soumises à la fiscalité, qui dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et qui peut changer à l’avenir. Veuillez consulter votre conseiller fiscal dans votre pays pour comprendre comment vos rendements seront affectés par les impôts. L’existence d’un enregistrement ou d’une approbation n’implique pas qu’un régulateur ait déterminé que ces produits conviennent aux investisseurs. Il est recommandé d’examiner attentivement les conditions d’investissement et d’obtenir des conseils professionnels, juridiques, financiers et fiscaux si nécessaire avant de prendre la décision d’investir dans un fonds.
Avant de prendre toute décision d’investissement, veuillez examiner l’ensemble des caractéristiques, objectifs, risques et coûts figurant dans les documents d’informations clés (DIC) disponibles dans l’une des langues officielles de votre pays, le prospectus disponible en anglais (pas en français) et son annexe SFDR, sur demande et sans frais auprès de la société de gestion, Generali Investments Luxembourg S.A., 4 rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, adresse électronique : GILfundInfo@generali-invest.com ou à www.generali-investments.
lu, où vous trouverez également un résumé de vos droits d’investisseur (en anglais ou dans une langue autorisée) dans la section “About us/Generali Investments Luxembourg”. La Société de gestion peut décider de mettre fin aux accords conclus pour la commercialisation du Fonds dans votre pays. Ce document est émis par Generali Investments Luxembourg S.A.
Generali Investments Luxembourg S.A. est agréée en tant que société de gestion d’OPCVM et gestionnaire de fonds d’investissement alternatif (AIFM) au Luxembourg, réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) - code CSSF : S00000988, LEI : 222100FSOH054LBKJL62, et Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio agréée en tant que société de gestion d’actifs italienne, réglementée par la Banque d’Italie et désignée comme promoteur commercial et distributeur mondial des fonds dans les pays de l’UE/EEE où les fonds sont enregistrés pour la distribution - (Via Niccolò Machiavelli 4, Trieste, 34132, Italia - C.M. n° : 15376 - LEI : 549300LKCLUOHU2BK025). Entité responsable de la distribution au Portugal : Banco Best est un établissement de crédit enregistré auprès du Banco de Portugal et de la CMVM (Commission portugaise du marché des valeurs mobilières - CMVM sous le numéro 20161271), autorisé à exercer des activités bancaires pour fournir le service d’investissement visé au point a) de l’article 290, paragraphe 1, du code des valeurs mobilières.
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