L’Investissement
Responsable

En tant qu’un des leaders de l’assurance dans le monde, le Groupe Generali nourrit de fortes convictions quant à l’Investissement Socialement Responsable (ISR).

En effet, l’ISR de conviction est au cœur du Groupe Generali depuis la mise en place en 2006 d’un filtre éthique* (exclusions) applicable à ses investissements, pour des raisons essentielles:

  • La fonction sociale du métier d’assureur
  • Le rôle de prévention et de gestion des risques, fondamental pour les assureurs
  • La création de valeur, tout en préservant le capital
 

Pour ce faire, nous nous appuyons sur notre équipe d’Investissement Responsable, qui analyse les entreprises sur la base de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), établit, sur la base d’une politique d’engagement actionnarial, un dialogue sur différents sujets et votent lors des assemblées générales d’actionnaires.

En appliquant notre méthodologie ESG, via notre filtre éthique qui repose sur des exclusions, notre approche ESG « Best in class » (choisir les meilleures sociétés au sein d’un secteur donné, sur la base de critères extra-financiers objectifs) et notre politique d’engagement actionnarial, nous souhaitons :

  • Obtenir un meilleur couple rendement/risque sur le long terme, en identifiant les risques ESG qui sont spécifiques aux secteurs et émetteurs.
  • Accompagner les sociétés, en échangeant avec elles quant à leurs risques ESG et sur les opportunités d’amélioration de leurs comportements et pratiques E, S et G au fil du temps
  • Investir dans des entreprises qui respectent au mieux nos critères ESG au sein de leur secteur, tout en montrant une progression de leur pratiques ESG dans le temps (approche « Best Effort »)
 

Récemment, nous sommes allés encore plus loin dans notre engagement en faveur de l’Investissement Responsable avec :

  • La stratégie du groupe sur le changement climatique, annoncée en 2018, visant à diminuer les émissions de gaz à effet de serre (« GES »), en excluant notamment de nos investissements les sociétés ayant une activité liée au charbon et en favorisant les investissements responsables et « verts » au travers d’un plan ambitieux sur trois ans. 
  • Le partenariat stratégique avec Sycomore AM, qui est une référence en solutions / fonds ISR en France, afin de renforcer notre offre en investissement responsable.

Pour plus d’informations sur Sycomore AM, son approche et ses solutions ISR, veuillez consulter le lien suivant : https://www.sycomore-am.com/

*L’application du Filtre Ethique du Groupe fait partie de l’évaluation discrétionnaire réalisée par la société de gestion et les résultats de cette évaluation sont confidentiels. 

L'ÉQUIPE EST EN CHARGE DE :

1. L’INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG (ENVIRONNEMENT, SOCIAL ET GOUVERNANCE) DANS LE PROCESSUS D’INVESTISSEMENT
2. L’EXERCICE D’UN ACTIONNARIAT ACTIF

1. L’INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG (ENVIRONNEMENT, SOCIAL ET GOUVERNANCE) DANS LE PROCESSUS D’INVESTISSEMENT

L’intégration des facteurs ESG lors de l’analyse et la sélection des entreprises, permet d’améliorer notre environnement et notre société dans leur ensemble, sans pour autant négliger la performance financière.L’équipe examine les entreprises, identifie les risques, les thématiques et les opportunités, et attribue une notation à plus de 500 sociétés européennes (issues de l’univers MSCI Europe), sur la base de critères ESG.

L’EXERCICE D’UN ACTIONNARIAT ACTIF

L’exercice des droits de vote et le dialogue peuvent encourager les entreprises à améliorer leurs comportements ESG, à promouvoir une croissance durable à long terme et à améliorer leurs profils de rendement/ risque.

Une équipe dédiée à la Politique de Vote et à la Gouvernance gère l’ensemble des activités relatives à un actionnariat actif, notamment l’analyse de la gouvernance d’entreprise, l’exercice des droits de vote, le dialogue et le reporting.

THE GENERALI GROUP’S COMMITMENT

2006
Filtre Ethique du Groupe Generali 1)
2011
Le Groupe Generali signe les PRI2 des Nations Unies
2015
COP21 de Paris
2019
Le Groupe Generali émet sa 1ère obligation verte
2007
Le Groupe Generali signe le Pacte mondial des Nations Unies
2014
Le Groupe Generali signe les PSI3 & des Nations Unies
2018
Le Groupe Generali signe la TCFD4 & et promeut sa stratégie de lutte contre le changement climatique « Just Transition »5
2020
Le Groupe Generali rejoint l’alliance « Net Zero Asset Owner » promue par les Nations Unies

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DEMANDE D’INFORMATIONS

N’hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez plus d’informations sur Generali Investments.

1) L’application du Filtre Ethique du Groupe fait partie de l’évaluation discrétionnaire réalisée par la société de gestion et les résultats de cette évaluation sont confidentiels.

2) Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies

3) Principes pour l’Assurance Durable des Nations Unies

4) Task Force On Climate-related Financial Disclosures du Conseil de stabilité financière

5) Stratégie « Changement climatique » du Groupe Generali :

    – investissements verts et responsables

    – positionnement sur les entreprises dont l’activité est liée au charbon

    – engagement (activités charbonnières dans les pays fortement dépendants du charbon)