L’Investissement
Responsable

En tant qu’un des leaders de l’assurance dans le monde, le Groupe Generali nourrit de fortes convictions quant à l’Investissement Socialement Responsable (ISR).

En effet, l’ISR de conviction est au cœur du Groupe Generali depuis la mise en place en 2006 d’un filtre éthique* (exclusions) applicable à ses investissements, pour des raisons essentielles:

  • La fonction sociale du métier d’assureur
  • Le rôle de prévention et de gestion des risques, fondamental pour les assureurs
  • La création de valeur, tout en préservant le capital

Pour ce faire, nous nous appuyons sur notre équipe d’Investissement Responsable, qui analyse les entreprises sur la base de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), établit, sur la base d’une politique d’engagement actionnarial, un dialogue sur différents sujets et votent lors des assemblées générales d’actionnaires.

En appliquant notre méthodologie ESG, via notre filtre éthique qui repose sur des exclusions, notre approche ESG « Best in class » (choisir les meilleures sociétés au sein d’un secteur donné, sur la base de critères extra-financiers objectifs) et notre politique d’engagement actionnarial, nous souhaitons :

  • Obtenir un meilleur couple rendement/risque sur le long terme, en identifiant les risques ESG qui sont spécifiques aux secteurs et émetteurs.
  • Accompagner les sociétés, en échangeant avec elles quant à leurs risques ESG et sur les opportunités d’amélioration de leurs comportements et pratiques E, S et G au fil du temps
  • Investir dans des entreprises qui respectent au mieux nos critères ESG au sein de leur secteur, tout en montrant une progression de leur pratiques ESG dans le temps (approche « Best Effort »)

Récemment, nous sommes allés encore plus loin dans notre engagement en faveur de l’Investissement Responsable avec :

  • La stratégie du groupe sur le changement climatique, annoncée en 2018, visant à diminuer les émissions de gaz à effet de serre (« GES »), en excluant notamment de nos investissements les sociétés ayant une activité liée au charbon et en favorisant les investissements responsables et « verts » au travers d’un plan ambitieux sur trois ans. 
  • Le partenariat stratégique avec Sycomore AM, qui est une référence en solutions / fonds ISR en France, afin de renforcer notre offre en investissement responsable.
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 Pour plus d’informations sur Sycomore AM, son approche et ses solutions ISR, veuillez consulter le lien suivant : https://www.sycomore-am.com/

 

*L’application du Filtre Ethique du Groupe fait partie de l’évaluation discrétionnaire réalisée par la société de gestion et les résultats de cette évaluation sont confidentiels. 

L'équipe est en charge de :

1. L’INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG (ENVIRONNEMENT, SOCIAL ET GOUVERNANCE) DANS LE PROCESSUS D’INVESTISSEMENT

L’intégration des facteurs ESG lors de l’analyse et la sélection des entreprises, permet d’améliorer notre environnement et notre société dans leur ensemble, sans pour autant négliger la performance financière.
L’équipe examine les entreprises, identifie les risques, les thématiques et les opportunités, et attribue une notation à plus de 500 sociétés européennes (issues de l’univers MSCI Europe), sur la base de critères ESG.

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L’exercice d’un actionnariat actif

L’exercice des droits de vote et le dialogue peuvent encourager les entreprises à améliorer leurs comportements ESG, à promouvoir une croissance durable à long terme et à améliorer leurs profils de rendement/ risque.

Une équipe dédiée à la Politique de Vote et à la Gouvernance gère l’ensemble des activités relatives à un actionnariat actif, notamment l’analyse de la gouvernance d’entreprise, l’exercice des droits de vote, le dialogue et le reporting.

Plus d'informations sur la gouvernance d’entreprise et la Politique de vote

L’engagement du Groupe Generali

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Generali Investments est membre du Réseau mondial de la gouvernance d’entreprise (International Corporate Governance Network – ICGN), dont la mission consiste à promouvoir des normes efficaces de gouvernance d’entreprise et de bonnes pratiques auprès des investisseurs en vue de contribuer au développement de marchés efficients et des économies durables à travers le monde. Generali Investments est intimement convaincu de l’importance d’un rôle actif en renforçant les normes de gouvernance d’entreprise grâce à l’exercice de ses droits de vote et les dialogues engagés. En 2017, le Groupe a approuvé les principes mondiaux de gérance de l’ICGN et s’est engagé à respecter ses normes de gouvernance.

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En tant que signataire des Principes d’Investissement Responsable (PRI) des Nations Unies, le Groupe Generali rend compte de ses activités dans un rapport annuel de développement durable (Sustainability Report – disponible en ligne) et s’est engagé à respecter ces principes.

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Generali est en outre défenseur des Objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies. Les Objectifs de développement durable, ou Objectifs mondiaux, sont un appel mondial à éradiquer la pauvreté, à protéger la planète et à garantir que tous les habitants de la Terre puissent vivre dans la paix et la prospérité. Le Programme de développement des Nations Unies aide les gouvernements à intégrer ces ODD dans leurs plans et politiques de développement à l’échelle nationale.

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Generali Investments participe également au Forum européen de la Finance Durable (EUROSIF), et de ses membres en France (FIR), en Italie (FFS) et en Espagne (SIF). Ces événements rassemblent à eux tous les acteurs les plus importants de l’univers de  l’investissement responsable en Europe.

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Également signataire du projet CDP sur la divulgation des émissions carbone, le Groupe Generali a décidé de prendre part au Dialogue national organisé en Italie autour du développement durable et sponsorisé par le Programme des Nations Unies pour l’environnement et le Ministère italien de l’environnement. La COP21, qui s’est tenue à Paris en décembre 2015, souligne l’importance de l’implication du secteur privé dans les engagements internationaux de lutte contre le dérèglement climatique.

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Generali Investments s’est en outre engagé à respecter les Principes de gérance italiens dans l’exercice des droits administratifs et de vote des sociétés cotées, au sens de l’Assogestioni, l’association des sociétés de gestion d’actifs en Italie.

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