Generali Investments SICAV (GIS) SRI Ageing Population

L'âge d'or : bien investir et bien vieillir

Aperture Investors logo

Equipe de gestion

Olivier Cassé

Olivier Cassé, CFA

Gérant Senior,

21 ans d’expérience

Picture

Giulia Culot, CIIA/CESGA

Gérante Senior,

12 ans d’expérience

Informations sur le compartiment

L'objectif est de surperformer l’indice de référence (MSCI Europe Net Total Return Index) et d'offrir une appréciation du capital à long terme grâce un processus d’investissement socialement responsable (ISR) visant à investir de manière durable dans des titres cotés de sociétés européennes (constituées dans l’Union européenne, en Grande Bretagne, en Norvège ou en Suisse) qui pourraient le plus contribuer à la tendance démographique à long terme du vieillissement de la population.

La Société de Gestion est Generali Investments Luxembourg S.A. qui a délégué la gestion du compartiment à Sycomore Asset Manager.

Société de Gestion et Gestionnaire Financier

583 M € (à fin avril 2022)

Encours sous Gestion

SICAV UCITS

Type de fonds

Luxembourg

Domiciliation

12 octobre 2015

Date de création

Quotidienne

Liquidité

Euro

Devise

DX.

Part

LU1234787460

ISIN

MSCI Europe Net Total Return

Indice de Référence

Max. 5 %

Frais de souscription

Max.3%

Frais de sortie

Frais courant

1,71%
SFDR*
Article 9
* L'article 9 de la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) signifie que le compartiment a pour objectif l'investissement reponsable

Classification et profil de risques

Picture

Risques principaux*: Actions, Produits dérivés, risques associés à la concentration sectorielle, risque de contrepartie, risque opérationnel et risque lié à la conservation des titres, Finance durable.

Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur de risque synthétique ne peuvent être considérées comme une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. La catégorie de risque associée au fonds n'est pas garantie et peut changer au fil du temps.

*Les facteurs de risque sont décrits de manière exhaustive dans le Prospectus disponible sur notre site internet : www.generali-investments.com, ou celui de Generali Investments Luxembourg S.A. (Société de gestion de Generali Investments SICAV) : www.generali-investments.lu, et auprès des distributeurs.

Principales Caractéristiques

Rien ne garantit que l’objectif d’investissement sera atteint ou qu’il y aura un retour sur capital.

Picture

L'équipe de gestion sélectionne les entreprises qui :

  • contribuent à la Santé, au Bien-Vieillir et au Mieux-Vivre des seniors

  • offrent des solutions sociétales pour relever les défis engendrés par le vieillissement de la population,

  • sont structurées autour de trois piliers d’investissement : Santé, Epargne & Retraite  et Biens de Consommation

  • ne nuisent pas de manière significative à d’autres objectifs sociaux ou environnementaux; et

  • suivent des pratiques de bonne gouvernance. Le compartiment est un compartiment thématique européen d’actions labellisé ISR qui vise à produire des effets positifs et à long terme sur la tendance démographique d’une population vieillissante.

Picture

Une analyse ESG qui couvre près de 90 % de l’actif net du compartiment (hors OPC, titres de créance et liquidités) et identifiées selon la méthodologie ESG propriétaire de Sycomore AM.

Picture

Un compartiment qui bénéficie de plusieurs labels ISR européens.

Picture

Une gestion réalisée par des gérants expérimentés en matière de sélection de titres centrée sur un modèle de valorisation propriétaire d’analyse de la gestion de trésorerie des entreprises.

Labels ISR

Generali Investments SICAV SRI Ageing Population a été récompensé par les labels allemand “FNG Label 2022” et français “Label ISR” soutenu par le Ministère de l’Economie et des Finances pour la période 2020-2023. Le compartiment a aussi été recompensé par le nouveau label Belge “Towards Sustainability” en novembre 2019 et classé 2ème dans la catégorie “Fonds Actions Thématiques” aux récompenses ISR italiennes 2019*.

Picture

*Le compartiment GIS SRI Ageing Population a reçu le Label FNG 2022 décerné par le Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. (FNG) et le Label ISR d’EY en décembre 2021 pour une durée de 3 ans. Label FNG : le standard de qualité pour les fonds d'investissement durables dans les pays germanophones. Pour obtenir le label, les fonds doivent présenter des exigences minimales spécifiques concernant la transparence et la qualité du processus. En plus de l'exigence minimale, le système de certification est basé sur un modèle de notation. Le label “Towards Sustainability” :  le Label belge vise à augmenter le niveau de durabilité des produits financiers socialement responsables et à intégrer ses principes aux produits financiers traditionnels. Le label ISR français vise à rassurer les investisseurs potentiels sur le fait que le produit financier est géré dans un esprit de durabilité et n'est pas exposé à des pratiques non responsables. Le label ISR, soutenu par le ministère des finances, est une grande première en Europe. il vise à accroître la visibilité des produits ISR auprès des épargnants en France et en Europe. Les fonds doivent faire l’objet d’une demande d’introduction auprès d'un des organismes de certification agréés par le comité français d'accréditation (COFRAC) et valider ces 3 étapes : vérifier que le fonds est éligible au label ISR, vérifier que le fonds répond aux critères de labellisation, et être inscrit sur une liste officielle du ministère des finances. Le compartiment a été classé 2° dans la catégorie Fonds Actions Thématiques” aux Awards ISR italiens 2019. Les Awards ISR sont attribués sur la base d'un modèle quantitatif propriétaire, qui intègre 3 facteurs : score MSCI ESG ; performance et risque sur 3 ans; gouvernance.

Pour plus d’informations sur les labels et leurs méthodologies, merci de consulter les sites : http.//www.lelaberisr.fr/en/funds, https://www.fng-siegel.org/de/, https://www.lelabelisr.fr/label-isr/, https://www.towardssustainability.be/en et http://www.salonesri.it/awards/

Performances nettes passées du compartiment

1M

YTD

1A

3A Ann.

5A Ann.

SI Cum.

Au 30 avril 2022

-1,65%

-9,96%

1,12%

5,22%

4,70%

43,90%

Compartiment (DX)

-0,60%

-5,89%

6,48%

7,01%

5,56%

49,43%

Indice de Référence1

Source : Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio. Données au 30/04/2022. 1Depuis octobre 2020, the MSCI Europe Net Total Return est l’indice de référence du compartiment. Depuis la création jusqu’au 09 juillet 2017, l’indice de référence official est l’indice MSCI Europe – Net Total Return Index. Du 10 juillet 2017 au 30 septembre 2020, le compartiment n’a pas d’indice de référence, l"indice MSCI Europe Net Total Return est indiqué sur cette période à titre indicatif uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les valeurs liquidatives des OPCVM peuvent varier à la hausse comme à la baisse. Nous ne pouvons pas garantir que les objectifs d’investissement des OPCVM seront atteints. Les performances sont exprimées nettes de frais de fonctionnement et de gestion facturés aux OPCVM, coupons nets réinvestis. Elles ne tiennent pas compte des frais éventuels de souscription-rachats et sont présentées hors fiscalité et/ou frais liés au cadre d’investissement. Les informations légales concernant les fonds ou les parts de fonds, en particulier le prospectus, sont disponibles auprès de Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio (www.generali-investments.com), sur celui de Generali Investments Luxembourg S.A. (www.generali-investments.lu), Société de gestion de Generali Investments SICAV, et auprès des distributeurs. Avant toute souscription, le client potentiel se voit remettre les documents fournis par la réglementation en vigueur ; ces documents devant être soigneusement lus par le client avant de faire un choix d’investissement.

Aperture Investors logo

Sycomore fait partie de la plateforme de Generali Investments.

Investissements ESG et performances durables au sein d’une gamme de fonds diversifiée.

Sycomore Asset Management* (Sycomore AM), fondée en 2001, société de gestion entrepreneuriale détenue significativement par ses associés fondateurs et collaborateurs, est spécialisée dans l’investissement sur les entreprises cotées. Depuis sa création, l’engagement de Sycomore est de délivrer de la performance pérenne en identifiant les leviers de création de valeur durable des entreprises. Son expertise s’appuie sur une démarche de terrain et un modèle propriétaire d’analyse fondamentale des sociétés intégrant des critères financiers et extra-financiers. Son équipe de 22 analystes-gérants dont 8 spécialistes ESG (Environnement, Social, Gouvernance) a pour mission d’évaluer la performance globale d’une entreprise vis-à-vis de ses parties prenantes : actionnaires, clients, employés, fournisseurs, société civile et environnement.

Depuis 2015, Sycomore AM a élargi sa gamme avec des fonds à impact social, sociétal et environnemental : tout d’abord, Sycomore Happy@Work, consacré au capital humain, puis Sycomore Eco Solutions, dédié au capital naturel et dernièrement Sycomore Shared Growth, attaché au capital sociétal.

*La nom légal complet de la société est Sycomore Asset Management SA

Cette communication marketing concerne Generali Investments SICAV (le " Fonds ") et son compartiment SRI Ageing Population (le " Compartiment "), désignés ensemble comme le Fonds (" Fonds "). Cette communication est destinée uniquement aux investisseurs professionnels en France, en Italie, en Allemagne et en Espagne au sens de la directive 2014/65/UE sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) et elle n'est pas destinée aux investisseurs particuliers, ni aux U.S. Persons tels que définis dans le règlement S de la loi américaine sur les valeurs mobilières de 1933, telle que modifiée. GIS SRI Ageing Population est un compartiment de Generali Investments SICAV (une société d'investissement qualifiée de "société d'investissement à capital variable" à compartiments multiples selon la loi du Grand-Duché de Luxembourg du 10 décembre 2010) géré par Generali Investments Luxembourg S.A. qui a désigné Sycomore Asset Management comme gestionnaire financier et Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio comme coordinateur de l'activité marketing. Cette communication marketing est émise par la société de gestion, Generali Investments Luxembourg S.A. Avant d'adopter toute décision d'investissement, l'investisseur doit lire attentivement, le cas échéant, le formulaire de souscription et la documentation relative à l'offre (y compris le KIID, le prospectus, le règlement du fonds ou les statuts, selon le cas, ainsi que le rapport annuel et semestriel), qui doivent être remis avant la souscription de l'investissement. La documentation relative à l’offre est disponible à tout moment, gratuitement et dans les langues concernées sur notre site Internet (www.generali-investments.com), sur le site de la société de gestion, Generali Investments Luxembourg S.A. (www.generali-investments.lu) et auprès des distributeurs. Veuillez noter que la société de gestion peut décider de mettre fin aux dispositions prises pour la commercialisation du compartiment concerné conformément à l'article 93 bis de la directive 2009/65/CE et à l'article 32 bis de la directive 2011/61/UE. Pour un résumé de vos droits d'investisseur et des lignes directrices relatives à une action individuelle ou collective en vue d'un litige sur un produit financier au niveau de l'UE et dans votre pays de résidence, veuillez vous référer au document d'information contenu dans la section « Nous connaître" au lien suivant : www.generali-investments.com et www.generali-investments.lu. Ce résumé est disponible en anglais ou dans une langue autorisée de votre pays de résidence. Une copie papier du document d'information peut également être demandée gratuitement à la Société de Gestion Generali Investments est une marque commerciale de Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Investments Luxembourg S.A. et Generali Investments Holding S.p.A. Cette communication marketing n'a pas pour but de fournir un conseil en investissement, fiscal, comptable, professionnel ou juridique. Toutes les informations et opinions contenues dans ce document reflètent le jugement de Generali Investments Luxembourg S.A. et de Sycomore Asset Management au moment de la publication et peuvent être modifiées sans préavis. Il est interdit de reproduire (en tout ou en partie), transmettre, modifier ou utiliser ce matériel à des fins publiques ou commerciales sans l'accord écrit préalable de Generali Investments Luxembourg S.A. Toutes les opinions ou prévisions fournies le sont à la date indiquée, peuvent changer sans préavis et peuvent ne pas être exactes et ne constituent pas une recommandation ou une offre d'investissement. Veuillez vous reporter au Prospectus pour de plus amples informations sur les risques potentiels, les coûts et les conditions associés à un investissement dans le Fonds. La valeur d'un investissement et les revenus qu'il génère peuvent varier à la baisse comme à la hausse et il se peut que vous ne récupériez pas l'intégralité du montant initialement investi. L'existence d'un enregistrement ou d'un agrément n'implique pas qu'un organisme de réglementation ait déterminé que ces produits conviennent aux investisseurs. Il est recommandé d'examiner attentivement les conditions d'investissement et d'obtenir des conseils professionnels, juridiques, financiers et fiscaux si nécessaire avant de prendre la décision d'investir dans un Fonds. Les performances passées ne constituent pas une garantie des performances futures et le compartiment présente un risque de perte de capital. Aucune assurance n'est donnée quant à la correspondance approximative des performances futures avec celles mentionnées ci-dessus. Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio, en mettant périodiquement à jour le contenu de ce document, se dégage de toute responsabilité concernant les erreurs ou omissions et ne sera pas considérée comme responsable en cas d'éventuels dommages ou pertes liés à l'utilisation incorrecte des informations fournies ici. Certaines informations contenues dans cette publication ont été obtenues de sources extérieures à Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio. Bien que ces informations soient considérées comme fiables aux fins de leur utilisation, aucune garantie n'est donnée quant à leur exactitude ou leur exhaustivité. MSCI : Les informations obtenues de MSCI et incluses dans ce document marketing ne peuvent être utilisées que pour votre usage interne, ne peuvent être reproduites ou rediffusées sous quelque forme que ce soit et ne peuvent être utilisées pour créer des instruments ou produits financiers ou des indices. Les informations MSCI et celles des autres fournisseurs de données sont fournies en l'état et l'utilisateur de ces informations assume l'intégralité des risques liés à l'utilisation de ces informations.© 2022 - Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio.

Picture

© Generali Investments, tous droits réservés. Ce site internet est publié par Generali Investments et est considéré comme une communication marketing et une promotion financière liée aux produits et services des sociétés du groupe Generali suivantes : Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Investments Luxembourg S.A. et Generali Investments Holding S.p.A. (ci-après dénommées ensemble Generali Investments). En outre, le site peut contenir des communications de marketing et de promotion financière de produits et services de sociétés faisant partie de la plate-forme Multi-Boutiques coordonnée par Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, et en particulier de Infranity, Sycomore Asset Management, Aperture Investors LLC, Plenisfer Investments SGR, Lumyna Investments, Sosteneo Infrastructure Partners SGR et Generali Real Estate S.p.A. Società di Gestione del Risparmio.