Fund explorer | Generali Investments

I presenti Termini riguardano l’utilizzo di questo Sito. Tutti i prodotti e i servizi forniti dai membri del Gruppo Generali fanno riferimento a termini e condizioni specifici (i “Termini del prodotto”). Si invitano i potenziali investitori a leggere i Termini del prodotto e i Termini qui riportati. Laddove i Termini del prodotto contrastino con i Termini qui riportati o con altri termini o condizioni locali, prevarranno i Termini del prodotto.

Vi invitiamo a leggere attentamente tutti i termini, le condizioni e le note legali applicabili relativamente all’uso dei prodotti e dei servizi, nonché le informazioni rese di volta in volta disponibili.

Se una parte di questi Termini viene definita come non valida, illegale o non applicabile da un tribunale o altra autorità competente, tale parte sarà separata dal resto dei Termini che continueranno a essere validi e pienamente applicabili nei limiti consentiti dalla legge.

MODIFICHE AI TERMINI

Le informazioni presenti su questo Sito sono aggiornate regolarmente. La validità delle informazioni fornite sul Sito è vincolata al momento della loro pubblicazione e alla nostra valutazione in quel momento specifico. Generali Investments non si assume alcuna responsabilità per la correttezza, l’accuratezza, l’adeguatezza, la completezza o la disponibilità di questo Sito o delle informazioni ivi contenute. Generali Investments non si assume alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni derivanti dall’utilizzo delle informazioni contenute in questo Sito per nessun altro scopo che quello previsto. Generali Investments si riserva il diritto di modificare o integrare le informazioni del presente Sito in qualsiasi momento senza preavviso.

PRESTAZIONE DI CONSULENZA

Le informazioni contenute nel presente Sito non costituiscono un suggerimento o un’offerta nei confronti di soggetti in Paesi in cui tale offerta non è consentita, né di soggetti a cui un’offerta di questo tipo non è consentita o a cui non può essere proposto l’acquisto di Quote/Azioni. Nulla di quanto contenuto in questo Sito costituisce una consulenza di investimento, legale, fiscale o di altro tipo e su di esso non va fatto affidamento per sottoscrivere un investimento o per prendere ogni altra decisione.

ADEGUATEZZA DELL’INVESTIMENTO

Un Fondo non è adatto o adeguato a tutti gli investitori. Tali informazioni non prendono in considerazione le circostanze specifiche, gli obiettivi di investimento, la situazione finanziaria o le esigenze particolari degli investitori. Il Sito non fa riferimento ad alcun trattamento fiscale particolare. Il regime fiscale dipende dalle singole circostanze di ogni potenziale cliente e può essere soggetto a variazioni in futuro.

Solamente gli investitori possono decidere se le operazioni che vogliono intraprendere sono adatte alla propria situazione finanziaria. Il trattamento fiscale derivante da un investimento in Quote/Azioni di OICVM dipende dalla situazione di ciascun investitore. Suggeriamo agli investitori di rivolgersi al loro abituale consulente fiscale.

Un cambiamento nelle condizioni economiche, legali o fiscali, o altri eventi possono influenzare lo sviluppo futuro del mercato o di singoli prodotti in qualsiasi momento in un modo diverso da quanto descritto nelle informazioni fornite su questo Sito.

DATI SUL RENDIMENTO

La performance passata riportata sul Sito non è un indicatore affidabile della performance futura e può essere fuorviante. Dopo la pubblicazione delle informazioni sul Sito si può verificare un’oscillazione dei rendimenti.

ACCESSO AI DOCUMENTI DEI FONDI

Gli unici fondamenti vincolanti per l’acquisizione delle Quote sono il prospetto informativo, e successive modifiche, le informazioni chiave per l’investitore (KIID) e la relativa relazione di bilancio annuale e semestrale (se disponibile) e/o i documenti previsti dalla legge che vengono messi a disposizione prima di una decisione di investimento.

Tutti i documenti di un Fondo (Prospetto informativo, KIID, relazione annuale e semestrale) sono disponibili, nella lingua richiesta dal Paese/Paesi dove il prodotto è registrato, sul sito www.generali-investments.com .

Le copie cartacee dei documenti del Fondo possono essere richieste gratuitamente ai rappresentanti locali del proprio Paese di residenza. L’elenco di tutti i rappresentanti locali è disponibile su ciascuno dei nostri prospetti informativi dei Fondi.

CONSIDERAZIONI SUI RISCHI

Il valore delle azioni può diminuire o aumentare, ed è possibile che agli investitori non venga restituita l’intera somma originariamente investita. L’investimento in un Fondo comporta molteplici rischi, compresa la perdita di capitale.

Il valore patrimoniale netto di alcune classi è soggetto a forte volatilità e ciò potrebbe provocare ingenti perdite a breve termine.

Per ulteriori informazioni sui rischi impliciti di un Fondo o comparto, vi invitiamo a leggere la versione aggiornata del Prospetto informativo, lo statuto, i documenti con le informazioni chiave per l’investitore (KIID) e la relazione annuale e semestrale più recente. Si invita a prestare attenzione alle sezioni del prospetto informativo relative ai rischi.

COSTI

Si invita a prestare attenzione anche ai costi e alle commissioni di ciascun Fondo, comparto e classe riportati nei KIID e nel prospetto informativo.

Il Gruppo Generali ha sempre considerato della massima importanza la riservatezza, la tutela e la sicurezza delle informazioni, in particolare i dati personali relativi ai propri clienti e ai soggetti che entrano in contatto con Generali Investments.

Ai fini della presente sezione con “Generali Investments” si fa riferimento a ciascuna delle seguenti società :

Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Investments Luxembourg S.A. and Generali Investments Holding S.p.A. (di seguito “Generali Investments”) .

La presente sezione definisce i metodi utilizzati per amministrare questo sito (www.generali-investments.com) relativamente al trattamento dei dati personali degli utenti. In conformità all’art. 13 del Regolamento 679/2016 (UE) (“GDPR”) queste informazioni sono fornite anche ai soggetti che interagiscono con i servizi forniti tramite Internet da Generali Investments (Titolari del trattamento dei dati).

Le informazioni sono fornite unicamente per il sito di Generali Investments e si applicano solamente a tale sito www.generali-investments.com. Non sono applicabili ad altri siti web collegati al sito Generali Investments. Gli Utenti che navigano sul nostro sito web non sono tenuti a fornire dati personali.

Gli Utenti sono tenuti a fornire dati personali solamente se desiderano entrare in contatto con noi o richiedere una consulenza. In tali casi, completamente su base volontaria, gli Utenti sono tenuti a leggere l’Informativa come stabilito dalla Legge e a fornire solamente i dati strettamente necessari ai fini dell’elaborazione delle loro richieste.

In conformità alla legislazione esistente sulla privacy, Generali Investments ha adottato una politica specifica, descritta qui sotto.

Si riportano qui di seguito alcune informazioni utili sulle modalità di raccolta attiva e passiva delle informazioni relative a soggetti/strumenti che interagiscono con questo Sito, nonché sulle misure adottate da Generali Investments in materia di sicurezza.

Durante la navigazione di un sito Internet è tecnicamente possibile raccogliere informazioni senza un’esplicita registrazione o un ruolo attivo da parte dell’utente. Questo tipo di raccolta di informazioni è definito “raccolta passiva”. In particolare, sono di seguito descritte le modalità di utilizzo di indirizzi IP, cookie ed altri identificatori di sessione, Internet tag, dati di navigazione, compresa la possibilità di escluderli e le relative implicazioni.

Per quanto riguarda la raccolta passiva di informazioni i servizi offerti su questo Sito:

• Non utilizzano indirizzi IP (Indirizzi di protocollo internet) per la raccolta di informazioni. Tuttavia, gli indirizzi IP sono memorizzati nei dati di navigazione.
• Utilizzano i dati di navigazione solamente a fini statistici come dati aggregati.
• Utilizzano cookies ed altri identificatori di sessione solo al fine di rendere possibile la navigazione. Non vengono utilizzati cookies per fini statistici. È possibile disabilitare l’utilizzo di cookie a seconda del browser. Ciò potrebbe comunque ostacolare la navigazione.
• Non utilizzano Internet tag.

Per quanto concerne la raccolta attiva di informazioni, i servizi offerti sul sito www.generali-investments.com rispettano le seguenti linee guida:

• E-Mail: i dati pervenuti al Sito tramite e-mail sono utilizzati solamente per rispondere alle richieste degli Utenti. Tali dati sono memorizzati unicamente a fini statistici e di verifica dell’esistenza di eventuali precedenti. I nominativi possono essere inseriti in Mailing List specifiche solo se richiesto espressamente dagli Utenti e solo dopo aver prestato il consenso, per poter ricevere regolarmente determinati documenti (comunicati stampa, bilanci, ecc.).
• Registrazione: per accedere a una serie di servizi, gli Utenti devono compilare un modulo apposito. Queste informazioni sono utilizzate per rispondere alle richieste del mittente e solamente per fornire i servizi richiesti.
• Forum: Se il sito includesse forum, saranno specificate regole specifiche di comportamento. I dati non verranno utilizzati per altri fini.
• Accesso al sito: per accedere al sito internet è necessario indicare il paese di residenza, la tipologia di investitore che si rappresenta e successivamente accettare le note legali presenti. L’attività è necessaria per poter navigate all’interno del sito.
• Dati forniti volontariamente: dati forniti volontariamente dall’Utente come ad esempio nome, cognome, data di nascita, indirizzo ecc.

FINALITÀ DEL TRATTAMENTO

Il trattamento che si intende effettuare ha la finalità di consentire l’erogazione dei servizi richiesti dall’Utente

MODALITÀ DEL TRATTAMENTO E NATURA DEL CONFERIMENTO

I dati personali saranno trattati dalla Società e dai suoi incaricati con sistemi informatici (e manuali) secondo i principi di correttezza, lealtà e trasparenza previsti dalla normativa applicabile in materia di protezione dei dati personali e tutelando la riservatezza dell’interessato e i suoi diritti mediante l’adozione di idonee misure tecniche ed organizzative per garantire un livello di sicurezza adeguato al rischio.

I dati verranno trattati per il perseguimento del legittimo interesse del Titolare del Trattamento come previsto dall’art.6 lett. f) del Regolamento.

COMUNICAZIONE, DIFFUSIONE E TRASFERIMENTO DEI DATI

I dati potranno essere trasferiti all’interno dell’Unione Europea, dove sono presenti ulteriori sedi e/o relativi server di Generali Investments  o del Gruppo Generali.

DIRITTI DELL’INTERESSATO

L’interessato potrà esercitare, in relazione al trattamento dei dati descritti in questo documento, i diritti previsti dal Regolamento (artt.15-21), ivi inclusi:

• ricevere conferma dell’esistenza dei suoi dati personali e accedere al loro contenuto (diritti di accesso);
• aggiornare, modificare e/o correggere i suoi dati personali (diritto di rettifica);
• chiederne la cancellazione o la limitazione del trattamento dei dati trattati in violazione di legge compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati raccolti o altrimenti trattati (diritto all’oblio e diritto alla limitazione);
• opporsi al trattamento (diritto di opposizione);
• revocare il consenso, ove prestato, senza pregiudizio per la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca;
• proporre reclamo all’Autorità di controllo in caso di violazione della disciplina in materia di protezione dei dati personali;
• ricevere copia dei dati in formato elettronico che lo riguardano e chiedere che tali dati siano trasmessi ad un altro titolare del trattamento (diritto alla portabilità dei dati).

Per esercitare tali diritti può rivolgersi al DPO inviando una mail al seguente indirizzo: [email protected]

CONSERVAZIONE DEI DATI

Il Titolare tratterà i dati personali degli Utenti mediante strumenti manuali ed informatici, con logiche strettamente correlate alle finalità stesse e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi.

I dati personali degli Utenti del Sito saranno conservati per i tempi strettamente necessari ad espletare le finalità primarie illustrate, o comunque secondo quanto necessario per la tutela in sede civilistica degli interessi sia degli Utenti che del Titolare.

Se l’interessato, in qualsiasi momento, ritiene esaurito lo scopo del trattamento da parte della Società in quanto non più necessario o utile, potrà comunicare alla Società tale circostanza per permetterle di cancellare i dati immediatamente.

Per esercitare tale diritto, l’interessato può rivolgersi al DPO inviando una mail al seguente indirizzo: [email protected]

Il presente website è disponibile in differenti lingue, tuttavia l’inglese è quella ufficiale. Pertanto, continuando la navigazione si accetta la visualizzazione del sito in lingua inglese se non sono disponibili altre opzioni.

Ai fini del presente sito web, il termine “Investitore Istituzionale” designa la categoria della direttiva MiFID denominata ”Controparti Qualificate”, cioè della categoria che beneficia del livello di protezione più basso ai sensi della direttiva. Tale categoria comprende gli enti creditizi o imprese d’investimento che offrono servizi di ricezione e di trasmissione di ordini in nome dei propri clienti e/o di esecuzione di tali ordini e/o per conto proprio:

(a) Imprese di investimento;
(b) Enti creditizi;
(c) Imprese di assicurazioni;
(d) OICVM e le loro società di gestione;
(e) Fondi pensione e loro società di gestione;
(f) Altre istituzioni finanziarie autorizzate o regolamentate secondo il diritto comunitario o il diritto interno di uno Stato membro;
(g) I negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci;
(h) Governi nazionali e i loro corrispondenti uffici, compresi gli organismi pubblici incaricati di gestire il debito pubblico, le banche centrali e le organizzazioni sovranazionali;
(i) Banche centrali e le organizzazioni sovranazionali.

Se tali clienti beneficiano di una consulenza in materia di investimenti, devono essere considerati come degli Investitori Professionali.

E’ responsabilità del soggetto che accede all’area del sito “Investitori Istituzionali” verificare la propria qualità controllando la propria appartenenza a tale categoria.

Ai fini del presente sito web, il termine Investitore Professionale designa una categoria  che non rientra nella definizione di ”Controparti Qualificate” ai sensi della direttiva MiFID, ma che possiede l’esperienza, la conoscenza e la competenza necessarie per prendere le proprie decisioni in materia di investimenti e per valutare correttamente i rischi connessi.

Per essere considerato come Investitore Professionale, il cliente o potenziale cliente deve essere:

(i) un soggetto autorizzato o regolamentato per operare nei mercati finanziari, ad esempio:

(a) Enti creditizi;
(b) Imprese di investimento;
(c) Altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati;
(d) Imprese di assicurazione;
(e) Organismi di investimento collettivo e società di gestione di tali organismi;
(f) Fondi pensione e società di gestione di tali fondi;
(g) I negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci;
(h) Singoli membri di una borsa;
(i) Altri investitori istituzionali.

(ii) una impresa di grandi dimensioni che ottemperi a livello di singola società, ad almeno due dei seguenti criteri dimensionali:

1. Totale di bilancio: minimo EUR 20.000.000,00;
2. Fatturato netto: minimo EUR 40.000.000,00;
3. Fondi propri: minimo EUR 2.000.000,00.

(iii) un governo nazionale e regionale, un ente pubblico incaricato della gestione del debito pubblico, una banca centrali, una istituzione internazionale e sovranazionale come la Banca mondiale, il Fondo Monetario Internazionale, la Banca Centrale Europea, la Banca Europa per gli Investimenti o altre organizzazioni internazionali analoghe.

(iv) Un altro investitore istituzionale la cui attività principale sia investire in strumenti finanziari, compresi gli enti dediti alla cartolarizzazione di attivi o altre transazioni finanziarie. I soggetti sono considerati clienti professionali.

Questa categoria beneficia di un livello di protezione inferiore a quelli dei cosiddetti “Clienti al dettaglio”.

E’ responsabilità del soggetto che accede all’area del sito “Investitori Professionali” verificare la propria qualità controllando la propria appartenenza a tale categoria.

Ai fini del presente sito web, il termine “Investitore Privato” designa la categoria della direttiva MiFID denominata “Clienti al dettaglio”. Tutti i clienti o potenziali clienti che non appartengano alla categoria degli Investitori Professionali o a quella degli Investitori Istituzionali dovranno essere considerati come degli Investitori Privati ai sensi del presente sito web.

Questa categoria è quella che beneficia del livello di protezione più elevato e che impone le regole di condotta più severe in materia di comunicazione, di divulgazione e di trasparenza.

E’ responsabilità del soggetto che accede all’area del sito “Investitore Privato” verificare la propria qualità controllando la propria appartenenza a tale categoria.